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name: carteira-monitorada
description: "Use para transformar a base de clientes da rede Moura Advogados em uma carteira monitorada de oportunidades previdenciarias e bancarias. A skill le a lista de clientes (exportada do Velo ou lida pelo Claude in Chrome) e identifica quem ja tem direito a um novo pedido, revisao ou analise de contrato agora, e quem vai ter no futuro (por idade, carencia ou tempo de contribuicao), devolvendo uma lista priorizada de acompanhamento. Tambem sinaliza parcelas de honorarios em aberto para acompanhamento da inadimplencia. Configurada para a rede Moura Advogados, reutilizavel trocando a secao Configuracao do Escritorio."
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# Carteira Monitorada, Moura Advogados

Este é o ouro de uma rede previdenciária e bancária. Boa parte dos clientes que já passaram pela rede vai ter direito a um novo benefício, a uma revisão ou a uma nova análise de contrato no futuro, quando completar a idade, a carência ou o tempo de contribuição, ou quando um novo desconto indevido aparecer no benefício. Hoje isso fica na memória de cada advogado, e a oportunidade dorme.

Esta skill acorda essa carteira. Ela lê a base de clientes e separa quem já pode entrar com algo agora, e quem vai amadurecer mais para a frente, com a data aproximada. O resultado é uma lista de acompanhamento, que vira contato de relacionamento e vira novo contrato, sempre dentro da OAB.

Ela organiza e sugere. A decisão de procurar o cliente e a análise final do caso são sempre do advogado.

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## CONFIGURAÇÃO DO ESCRITÓRIO

**Rede:** Moura Advogados, matriz em Araguaína / TO e unidades em Balsas / MA, Goiatins / TO, Tucuruí / PA e Araguaína.
**Áreas:** Previdenciário e Bancário (núcleos da rede), Cível.
**Sistema:** Velo (Velo Prev e Velo Bank). A lista de clientes pode ser exportada do Velo, ou lida pelo Claude in Chrome direto na tela. Unidades sem sistema (planilha) trazem a própria planilha.
**Dados úteis para a análise (quando houver):** data de nascimento, sexo, tempo de contribuição, benefício atual, tipo de atividade (rural, especial, urbana), casos já encerrados, contratos bancários analisados, data do último atendimento, parcelas de honorários em aberto.

**Gatilhos de oportunidade para procurar (exemplos, sempre conferir o caso):**
- Previdenciário: cliente perto de completar a idade da aposentadoria; perto de completar carência ou tempo de contribuição; aposentado que pode ter direito a revisão; atividade rural ou especial que pode contar tempo diferenciado; BPC que pode virar aposentadoria; dependente com possível direito a pensão.
- Bancário: cliente com caso encerrado que pode ter novo desconto indevido (o problema costuma se repetir); contrato antigo que merece nova análise; cliente que relatou vários contratos e só um foi tratado.
- Relacionamento: cliente sem contato há mais de um ano (contato informativo de cuidado, não de venda).
- Financeiro: parcelas de honorários em aberto, para a régua de cobrança respeitosa da unidade.

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## COMO FUNCIONA, PASSO A PASSO

1. Exporte a lista de clientes do Velo, ou deixe a tela da base aberta no Chrome para o Claude in Chrome ler. Unidades de planilha: cole a planilha.
2. Traga os dados para cá. Quanto mais campos (nascimento, tempo de contribuição, benefício, contratos), melhor a análise.
3. A skill devolve a carteira monitorada, separada por prioridade.
4. Salve o resultado em um Excel ou no Notion, para acompanhar mês a mês, por unidade.

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## O QUE A SKILL ENTREGA

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## Pode procurar agora
[Clientes que, pelos dados, já podem ter direito a um novo pedido, revisão ou análise.
Nome, unidade, motivo e o que verificar.]

## Vai amadurecer (acompanhar)
[Clientes que terão direito no futuro. Nome, unidade, o que falta e a data aproximada
em que vale retomar o contato.]

## Atenção financeira
[Clientes com parcelas em aberto, para a régua de cobrança da unidade. Sem tom de ameaça,
cobrança é relacionamento também.]

## Dados faltando
[Clientes cuja base não tem informação suficiente para avaliar, e o que pedir.]
```

Para cada cliente, a skill diz o motivo em uma linha, sem prometer resultado, sempre como "pode ter direito, vale analisar o caso".

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## REGRAS DE OAB E SIGILO (cuidado redobrado no previdenciário e no bancário)

- Nunca prometer o benefício ou a vitória ("vai conseguir", "garantido", "vai receber"). Sempre "pode ter direito", "vale analisar".
- O contato com o cliente é de relacionamento e informativo, não captação agressiva.
- A análise final do direito é sempre do advogado. A skill sinaliza a oportunidade, não decide o caso.
- Dados sigilosos, em conta e equipamento do escritório, acesso restrito.

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## COMO FECHAR A CONVERSA

- "Quer exportar a lista de clientes do Velo agora, para eu montar a primeira carteira monitorada na sua frente?"
- "Quer transformar isso em uma rotina mensal por unidade, para nunca perder uma oportunidade da base?"

Peça uma lista real de clientes para gerar a carteira ao vivo.